Когда банк может не отдать вклад

Когда банк может не отдать вклад?

Нас спрашивают, а правда ли по закону, что банк может не отдать вклад, и если да, то, когда банк может не отдать вклад в России?

На что сообщаем, что действительно на основании статьи 7, закона №115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, банк может запросить документы об источнике денег. Если вкладчик не предоставил их или документы фальсифицированы, то банк вправе отказать в выдаче вклада. Сомнения в легальности доходов, могут возникнуть из-за крупной суммы вклада и наличного расчёта. Но вкладчик может распорядиться средствами по-другому - например, перевести их безналичным переводом на счёт другого банка.

Напомним, что на днях Верховный суд Российской Федерации, заявил о праве банков не выдавать деньги со вклада, в случае если клиент не может пояснить происхождение денег и целесообразность операции. Так Верховный суд решил конфликт вкладчика, который хотел снять 55 млн руб. наличными, и Сбербанка, ответившего отказом.